अमेरिकी संघीय जांच ब्यूरो (FBI) ने अमेरिकियों को सख्त चेतावनी जारी की है, जिसमें उनसे अपंजीकृत क्रिप्टो मनी ट्रांसमिटिंग सेवाओं से दूर रहने का आग्रह किया गया है। गुरुवार को जारी एक बयान में, FBI ने अपने इंटरनेट अपराध शिकायत केंद्र (IC3) के माध्यम से, संघीय कानून के तहत मनी सर्विसेज बिजनेस (MSB) के रूप में पंजीकृत नहीं होने वाली फर्मों का उपयोग करने से जुड़े जोखिमों पर जोर दिया।
एफबीआई के अनुसार, अमेरिकियों को सावधानी बरतनी चाहिए और उन क्रिप्टो सेवाओं से जुड़ने से बचना चाहिए जो एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग नियमों का पालन करने में विफल रहती हैं। एजेंसी ने उचित परिश्रम करने के महत्व पर प्रकाश डाला, व्यक्तियों को ऐसे प्लेटफ़ॉर्म से बचने की सलाह दी जो उपयोगकर्ताओं से आवश्यक अपने ग्राहक को जानें (केवाईसी) जानकारी एकत्र करने की उपेक्षा करते हैं।
केवाईसी जानकारी में आम तौर पर नाम, जन्म तिथि और पता जैसे व्यक्तिगत विवरण शामिल होते हैं। इन एहतियाती उपायों का पालन करके, व्यक्ति अनजाने में गैर-अनुपालन सेवाओं का उपयोग करने की संभावना को कम कर सकते हैं।
किसी व्यवसाय की वैधता की पुष्टि करने में उपभोक्ताओं की सहायता के लिए, FBI ने यह पता लगाने के लिए कि कोई कंपनी MSB के रूप में पंजीकृत है या नहीं, US वित्तीय अपराध प्रवर्तन नेटवर्क (FinCEN) द्वारा प्रदान किए गए टूल का उपयोग करने की अनुशंसा की। उल्लेखनीय रूप से, कॉइनबेस और क्रैकन (कानूनी इकाई पेवर्ड फाइनेंशियल इंक के तहत संचालित) जैसी प्रमुख क्रिप्टो फर्मों की पहचान इस टूल के माध्यम से की गई थी।
एफबीआई ने अपेक्षित संघीय लाइसेंस के बिना संचालित क्रिप्टोकरेंसी सेवाओं के खिलाफ अपनी हाल की प्रवर्तन कार्रवाइयों को रेखांकित किया। बिना लाइसेंस वाली क्रिप्टो मनी ट्रांसमिटिंग सेवाओं का संरक्षण करने वाले व्यक्तियों को कानून प्रवर्तन कार्यों के दौरान वित्तीय व्यवधानों का सामना करना पड़ सकता है, खासकर अगर उनकी क्रिप्टोकरेंसी परिसंपत्तियाँ अवैध रूप से प्राप्त धन के साथ मिली हुई हों।
इसके अलावा, FBI ने क्रिप्टो सेवाओं का उपयोग करने के खिलाफ चेतावनी दी है जो KYC जानकारी का अनुरोध करने की उपेक्षा करती हैं, जो विनियामक अनुपालन के संबंध में संभावित लाल झंडों का संकेत देती हैं। एजेंसी ने चेतावनी दी है कि डाउनलोड के लिए उपलब्ध ऐप्स जरूरी नहीं कि संघीय अनुपालन मानकों का पालन करें या वैध लेनदेन की सुविधा प्रदान करें।
कानून को बनाए रखने के प्रति अपनी प्रतिबद्धता पर जोर देते हुए, एफबीआई ने दोहराया कि कानूनी दायित्वों का उल्लंघन करने वाली क्रिप्टोकरेंसी मनी ट्रांसमिटिंग सेवाओं की जांच की जाएगी और संभावित प्रवर्तन कार्रवाई की जाएगी। गैर-अनुपालन सेवाओं का उपयोग करने से इन व्यवसायों को लक्षित करने वाले कानून प्रवर्तन कार्यों के बाद व्यक्तियों की धन तक पहुँच ख़तरे में पड़ सकती है।
चूंकि क्रिप्टोकरेंसी परिदृश्य लगातार विकसित हो रहा है, इसलिए FBI की सलाह अमेरिकियों के लिए सतर्कता बरतने और क्रिप्टो मनी ट्रांसमिटिंग सेवाओं से जुड़ने से पहले गहन शोध करने के लिए एक समय पर अनुस्मारक के रूप में कार्य करती है। अनुपालन और उचित परिश्रम को प्राथमिकता देकर, व्यक्ति अपने वित्तीय हितों की रक्षा कर सकते हैं और क्रिप्टो स्पेस के भीतर गैरकानूनी गतिविधियों से जुड़े संभावित जोखिमों को कम कर सकते हैं।